2022年8月13日,中國人民銀行發(fā)布了《關于開展支付清算業(yè)務有關事項的通知》,其中明確指出“任何單位和個人不得在網上買賣POS機(包括Mpos)、刷卡器等受理終端?！?/span>

央行表示嘉聯(lián)支付有限公司嚴格遵守國家相關規(guī)定和要求。該公司成立于2009年5月份,注冊資本為2億元人民幣;目前該企業(yè)已在全國范圍內從事互聯(lián)網金融、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務。2018年底,嘉聯(lián)支付以43.76億元的品牌價值入選中國第三方支付行業(yè)“紅鯡魚”榜首,成為國內領先的獨立非現(xiàn)金結算服務提供商之一,是廣東省商務廳認定的廣東省電子商務示范企業(yè)和中國支付清算協(xié)會理事單位。

值得注意的是,此次嘉聯(lián)支付被列入黑名單除了因為其存在大量違規(guī)行為外還有其他因素影響:

1.未按時足額還款:對于長期不逾期且無固定收入的用戶而言可能會造成經濟損失;

2.出現(xiàn)資金流斷裂或無法及時歸集等問題:如果涉及賬戶變動、大額交易頻繁、系統(tǒng)故障導致客戶資產受損等都會對持牌機構帶來負面后果;

3.觸發(fā)反洗錢風險及信息泄露:如果用戶多次進行惡意套現(xiàn)等行為,會直接凍結持牌企業(yè)的信用卡并產生不良信用記錄。 中國人民銀行發(fā)布了《關于開展支付清算業(yè)務有關事項的通知》(以下簡稱《通知》),明確了“個人不得在網上買賣POS機(包括Mpos)、刷卡器等受理終端”的規(guī)定。

同時,《通知》還指出,未經國家主管部門批準,任何單位和個人不得從事或變相從事支付結算業(yè)務。因此,對不符合規(guī)定要求的機構,應移交所在監(jiān)管機構進行處理;對于違規(guī)行為嚴重者,也應移送公安機關處置。“如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢犯罪或者其他違法問題時,可向人民法院提起訴訟?！?/span>

值得注意的是,央行此次發(fā)布《通知》,是為了落實黨中央、國務院決策部署以及公安部發(fā)布的相關法律法規(guī)的要求,防范電信網絡新型違法犯罪活動的影響。其中提到了加強反洗錢工作的指導意見。《通知》強調,要堅持嚴管市場主體和企業(yè)的合規(guī)經營管理原則,規(guī)范市場秩序,維護金融安全穩(wěn)定。同時,還要建立健全行業(yè)自律體系,完善合作機制,持續(xù)督導檢查整改情況,及時查處涉黑企業(yè)被關停的事件發(fā)生地及后續(xù)重拳出擊的問題,堅決消除影響正常健康發(fā)展的不良局面。