第三方支付公司擁有央行認(rèn)可的資質(zhì)，為用戶提供支付結(jié)算交易平臺，理應(yīng)誠實守信、合法經(jīng)營。但偏偏有的第三方支付公司為追求暴利，以身試法。

　　近日，山東濟(jì)寧微山警方破獲國內(nèi)首例第三方支付公司特大網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，打掉5個犯罪團(tuán)伙，審查230余人，抓獲犯罪嫌疑人41人，涉案銀行賬戶120余萬個，涉案資金流水達(dá)95億元。

　　賬戶異常牽出“跑分”洗錢團(tuán)伙

　　2021年3月，微山縣公安局接到線索，轄區(qū)居民孫某等人銀行賬戶資金快進(jìn)快出，交易異常。經(jīng)調(diào)查，當(dāng)?shù)匾粋€以朱某航為首的轉(zhuǎn)賬洗錢團(tuán)伙浮出水面。

　　經(jīng)工作，警方將朱某航等9人抓獲歸案，查獲作案用的手機(jī)、電腦一宗及銀行卡四十余張。據(jù)朱某航供述，他是根據(jù)上線李某的指令，接受資金并向外轉(zhuǎn)出，每轉(zhuǎn)出1萬元錢可獲得15元的報酬。

　　順藤摸瓜查出“小X支付”平臺

　　隨著偵查工作的不斷深入，警方發(fā)現(xiàn)卡商李某等人組織“卡農(nóng)”為“小X支付”平臺提供資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)，“小X支付”平臺則為其提供轉(zhuǎn)賬額百分之一的報酬。

　　為了眼前的利益，卡商李某等5人陷入犯罪的泥潭，最終相繼被抓。

　　之后警方順藤摸瓜一舉端掉“小X支付”平臺的窩點，抓獲4名嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)大量對公賬戶、工商執(zhí)照、銀行卡、身份證件等犯罪信息。

　　持牌支付公司終因洗錢被端

　　專案組梳理發(fā)現(xiàn)，“小X支付”平臺的上家是持有第三方支付牌照的某家公司。

　　受非法資金結(jié)算暴利的驅(qū)使，2020年至2022年間，該公司發(fā)生過的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)中，有多次因嫌轉(zhuǎn)移非法資金被各地警方協(xié)查的情況發(fā)生。

　　經(jīng)查實，這些涉案商戶資金的交易額95億元，代付資金263萬筆，涉案銀行卡120多萬張。

　　經(jīng)過近一年的調(diào)查取證，專案組進(jìn)行集中收網(wǎng)，搗毀涉案公司，抓獲總經(jīng)理趙某華等11名主要犯罪嫌疑人。

　　近日，山東濟(jì)寧微山縣人民法院對涉案的第三方結(jié)算公司總經(jīng)理趙某華等3人依法開庭審理，其余30多名涉嫌“跑分”洗錢的涉案人員也已分別被人民法院作出有罪判決或受到公安機(jī)關(guān)行政處罰。

　　據(jù)了解，上述提到的持牌支付公司為廣東信匯電子商務(wù)有限公司的，成立于2012年3月，注冊資本為3000萬。同年7月，信匯支付獲得央行頒發(fā)的支付牌照。牌照業(yè)務(wù)許可類型為銀行卡收單，業(yè)務(wù)覆蓋范圍為廣東省、福建省。

　　早在今年7月5日第六批支付牌照續(xù)展的過程中，信匯支付的支付牌照已經(jīng)到期。彼時央行公布的續(xù)展結(jié)果顯示，廣東信匯電子商務(wù)有限公司的《支付業(yè)務(wù)許可證》正式被注銷，注銷日期為2023年8月18日，并被備注“不予續(xù)展”。